반응형 보험상담8 일반인이 보험설계사와의 상담 전 점검할 사전질문 리스트 (+니즈 표현, 원하는 상품 설명 유도, 최적 보험상품 선택 가능) 보험상담을 받기 전, 어떤 질문을 준비하느냐에 따라 결과가 크게 달라집니다. 보험설계사 상담은 단순히 상품을 듣는 자리가 아니라, 나의 재정 상황과 위험 대비 수준을 점검하는 중요한 과정입니다. 상담을 효율적으로 진행하려면, 자신의 보험 니즈(Needs)를 명확히 표현하고 원하는 상품 방향을 제시해야 합니다.이번 글에서는 보험설계사 상담 전 꼭 점검해야 할 사전질문 리스트와, 상담 중 대화를 주도하는 방법을 구체적으로 정리했습니다. ■ 보험상담을 성공적으로 이끄는 핵심은 ‘질문의 질’이다상담 전 목표를 명확히 설정하기상담의 목적은 ‘상품 추천’이 아니라 ‘필요 보장 찾기’입니다.현재 가입한 보험의 종류와 보장 범위를 확인합니다.이번 상담에서 해결하고 싶은 문제(예: 보장 공백, 보험료 부담, 노후 대비 .. 2025. 10. 15. 보험설계사가 고객 상담 전 사전 질문 리스트 (+초보부터 중급까지, 고객 니즈에 맞는 상품 설명 준비, 자신감, 확신, 고객 존중) 고객 상담은 단순한 보험 상품 소개가 아니라 ‘신뢰의 설계’입니다. 상담의 시작이 바로 고객의 마음을 여는 핵심 순간이기 때문입니다. 보험설계사라면 상담 전에 반드시 준비해야 할 것은 상품 설명이 아니라, 고객을 이해하기 위한 ‘질문 리스트’입니다.이번 글에서는 초보부터 중급 설계사까지 단계별로 활용할 수 있는 사전 질문 리스트, 그리고 고객 니즈별 맞춤 상품 설명 전략을 구체적으로 정리했습니다. 또한 상담 시 자신감과 확신을 유지하면서도 고객을 존중하는 태도를 함께 익힐 수 있도록 안내드리겠습니다. ■ 고객의 마음을 여는 사전질문 준비의 중요성상담의 성패는 ‘질문’에 달려 있습니다. 고객의 상황, 생각, 우선순위를 알지 못한 채 상품을 설명한다면, 상담은 곧 ‘판매’로 오해받습니다. 반대로 고객의 이야.. 2025. 10. 14. 아이가 ADHD인데 보험 가입이 가능할까? 아이가 ADHD(주의력결핍 과잉행동장애) 진단을 받았더라도, 보험 가입은 가능합니다. 다만, 진단 시점, 치료 여부, 보험 종류에 따라 가입 조건과 보장 범위에 차이가 있을 수 있습니다.■ ADHD 진단 아동의 보험 가입 가능성1. 일반 보험 가입진단 전 가입: ADHD 진단 이전에 보험에 가입했다면, 해당 보험은 계속 유지하는 것이 유리합니다. 기존 보험을 해지하고 새로 가입하려 할 경우, ADHD 진단 이력이 가입에 영향을 줄 수 있습니다.진단 후 가입: ADHD 진단 후에도 보험 가입은 가능하지만, 일부 보험사는 가입을 거절하거나 보장 범위를 제한할 수 있습니다. 특히, 정신건강 관련 특약은 제외될 수 있습니다.2. 유병자 보험ADHD 진단 이력이 있는 경우, 유병자 보험을 고려할 수 있습니다. .. 2025. 6. 7. 태아보험, 임신 몇 주차에 가입해야 할까? 태아보험은 임신 중에만 가입 가능한 특별한 보험입니다. 임신을 확인한 후, 시기를 놓치지 않고 가입해야 태아와 산모 모두를 위한 충분한 보장을 받을 수 있습니다. 특히 임신 몇 주차에 가입해야 가장 유리한지, 각 시기별 가입 시 유불리에 대한 정보는 많은 예비 부모님이 궁금해하는 부분입니다.이 글에서는 임신 주차별 태아보험 가입의 적기, 보장 내용, 보험사별 특징, 그리고 놓치기 쉬운 팁까지 꼼꼼하게 안내드립니다. 지금부터 하나씩 살펴보겠습니다.■ 놓치면 후회하는 태아보험, 가입 시기는 생명보험의 시작입니다임신 몇 주차에 태아보험을 가입해야 가장 좋을까?태아보험은 일반적으로 임신 22주 이전에 가입하는 것이 가장 이상적입니다. 보험사들은 대개 임신 15주~22주 사이를 최적 가입 시점으로 보고 있으며, .. 2025. 6. 6. 다이렉트 보험, 싸지만 괜찮을까? 다이렉트 보험은 설계사 없이 소비자가 직접 온라인으로 가입하는 보험을 말합니다. 저렴한 보험료와 간편한 가입 절차로 많은 이들의 관심을 받고 있지만, 보장 내용의 차이나 사후 서비스의 한계 등으로 고민하는 분들도 많습니다. 이 글에서는 다이렉트 보험의 장단점을 상세히 살펴보고, 실제 사례를 통해 다이렉트 보험이 나에게 맞는 선택인지 판단할 수 있도록 도와드리겠습니다.■ 보험료는 낮추고, 보장은 유지할 수 있을까?1. 다이렉트 보험의 장점: 저렴한 보험료다이렉트 보험은 설계사나 대리점 없이 온라인으로 직접 가입하기 때문에, 중간 마진이 없어 보험료가 상대적으로 저렴합니다. 예를 들어, 자동차 보험의 경우 다이렉트 보험이 대면 가입보다 10~20% 저렴한 경우가 많습니다.2. 다이렉트 보험의 단점: 제한된 .. 2025. 6. 5. 소멸성 vs 환급형 보험, 제대로 따져보자 보험은 불확실한 미래에 대비하는 중요한 수단입니다. 하지만 보험 상품의 종류가 다양하고, 각각의 특성과 혜택이 다르기 때문에 어떤 상품을 선택해야 할지 고민하는 분들이 많습니다. 특히 소멸성 보험과 환급형 보험 중 어떤 것이 더 유리한지에 대한 질문은 자주 접하게 됩니다.소멸성 보험은 보험 기간 동안 보장만 받고, 만기 시 환급금이 없는 상품입니다. 반면 환급형 보험은 보험 기간이 끝난 후 일정 금액을 돌려받을 수 있는 상품입니다. 각각의 장단점이 뚜렷하기 때문에 개인의 상황과 목적에 맞게 선택하는 것이 중요합니다.이 글에서는 소멸성 보험과 환급형 보험의 차이점, 장단점, 그리고 선택 시 고려해야 할 사항들을 자세히 살펴보겠습니다.■ 소멸성 보험: 저렴한 보험료로 핵심 보장에 집중개념소멸성 보험은 일정.. 2025. 6. 3. 이전 1 2 다음 반응형
